ما هي التسوية الوقائية؟ تُعد التسوية الوقائية وسيلة مبتكرة لتجنب الانهيار المالي عبر تقديم حلول عادلة لجميع الأطراف المعنية؛ حيث يتيح هذا الإجراء للمدين فرصة ترتيب أوضاعه المالية في بيئة قانونية تضمن الشفافية والعدالة. ويعكس هذا النهج التوجه التشريعي للمملكة في تعزيز الثقة في بيئة الأعمال، ويتناول هذا المقال الإجابة على التساؤل حول ما هي التسوية الوقائية.
نسعد نحن في مكتب المحامي عبدالرحمن المهلكي بتقديم خدمات التقاضي وتسوية المنازعات وتمثيل العملاء أمام المحاكم والجهات القضائية المختلفة، ونمتلك الخبرة في كافة مجالات التقاضي.
ما هي التسوية الوقائية
ما هي التسوية الوقائية؟ يمكن تعريف التسوية الوقائية بأنها إجراء قانوني وقائي يستهدف مساعدة المدين المتعثر أو المهدد بالتعثر في الوفاء بالتزاماته تجاه دائنيه، مع المحافظة على استمرارية نشاطه التجاري. ويعمل هذا الإجراء على فرض قيود قانونية على تصرفات المدين في أمواله خلال فترة التسوية، وتحت إشراف أمين إعادة التنظيم المالي، لضمان تحقيق التوازن بين مصلحة الدائنين وحماية النشاط التجاري من الانهيار. ويتمثل الهدف الأساسي للتسوية الوقائية في التوصل إلى اتفاق مرضٍ بين المدين ودائنيه بشأن آلية سداد الديون وجدولتها، بما يضمن استمرار المدين في ممارسة نشاطه دون تعطل، ويحفظ في الوقت ذاته حقوق الدائنين.
نظام التسوية الواقية من الإفلاس
ما هي التسوية الوقائية؟ نظام التسوية الواقية من الإفلاس يهدف إلى مساعدة المدينين في التوصل إلى اتفاق مع دائنيهم لتسوية ديونهم مع الاحتفاظ بإدارة نشاطهم.
تعريف النظام
في إطار الإجابة على ما هي التسوية الوقائية فإن نظام التسوية الواقية من الإفلاس هو إجراء قانوني يتيح للمدينين، سواء كانوا أفرادًا أو شركات، التقدم بطلب للتسوية مع دائنيهم في حالة اضطراب أوضاعهم المالية. يهدف هذا النظام إلى تجنب الإفلاس من خلال إعادة جدولة الديون وتسهيل التوصل إلى اتفاق ودي مع الدائنين.
الإجراءات
- تقديم الطلب: يمكن للمدين التقدم بطلب التسوية الواقية إلى ديوان المظالم، موضحًا فيه أسباب اضطراب أوضاعه المالية والشروط المقترحة للتسوية.
- اجتماع الدائنين: يتم دعوة الدائنين للاجتماع لمناقشة التسوية المقترحة، ويجب أن يتم ذلك وفقًا للإجراءات المحددة في اللائحة التنفيذية للنظام.
- إشراف قضائي: يتم تعيين أحد أعضاء ديوان المظالم للإشراف على إجراءات التسوية، مما يضمن الشفافية والعدالة في العملية.
يمكن التعرف على المزيد حول: شروط خصم ضريبة المدخلات
ما هي أسباب اللجوء إلى التسوية الوقائية؟
تُعد التسوية الوقائية أحد الإجراءات القانونية المهمة التي ينظمها نظام الإفلاس السعودي بهدف تحقيق التوازن بين حماية حقوق الدائنين وتمكين المدينين من تجاوز الأزمات المالية دون الحاجة إلى تصفية النشاط التجاري أو إشهار الإفلاس. ويلجأ التجار وأصحاب الأعمال إلى هذا الإجراء لأسباب متعددة، وبعد معرفة ما هي التسوية الوقائية إليك ابرز تلك الأسباب:
إعادة التوازن المالي للنشاط التجاري
يعتبر الهدف الأساسي للتسوية الوقائية هو مساعدة التاجر على تجاوز الأزمات المالية التي قد تؤثر سلبًا على استمرار نشاطه. فعندما يتعرض النشاط التجاري لانخفاض في الإيرادات أو الأرباح، أو عند فقدان عدد كبير من العملاء، قد يتراكم على التاجر العديد من الديون التي تعيق قدرته على السداد. وفي مثل هذه الحالة، يلجأ التاجر إلى التسوية الوقائية لإعادة ترتيب التزاماته المالية، ووضع خطة لسداد ديونه بما يتناسب مع قدراته المالية الحالية، مما يتيح له استعادة التوازن المالي ومواصلة العمل بكفاءة في السوق.
ضمان استمرار النشاط التجاري
تسعى التسوية الوقائية إلى حماية النشاط التجاري من التوقف أو التصفية النهائية، وهو ما يحقق ميزة هامة للتاجر والدائنين على حد سواء. فعند البدء في هذا الإجراء، يسمح النظام باستمرار النشاط التجاري تحت إشراف المحكمة، مما يضمن عدم تعطيل العمل أو التأثير السلبي على الموظفين والعملاء والشركاء التجاريين. ويُعد هذا الأمر ضروريًا لتعزيز الثقة في المنشأة من قبل جميع الأطراف ذات العلاقة، ويؤكد الهدف الاستراتيجي لنظام الإفلاس السعودي في دعم استقرار السوق وتشجيع الاستثمار.
تحقيق استفادة البنوك والدائنين
لا تقتصر فوائد التسوية الوقائية في إطار الإجابة على ما هي التسوية الوقائية على المدين فقط، بل تمتد إلى الدائنين، وخاصة البنوك والمؤسسات المالية التي لها ديون مستحقة على النشاط التجاري. فمن خلال التسوية الوقائية، تزداد فرص الدائنين في استرداد ديونهم أو جزء كبير منها بدلًا من مواجهة خطر فقدان كامل المبلغ في حالة إفلاس النشاط التجاري أو تصفيته. ويساهم هذا الإجراء في تعزيز ثقة البنوك في تمويل المشروعات، سواء كانت صغيرة أم كبيرة، مما يؤدي إلى تحسين البيئة الاقتصادية ودعم حركة الاستثمار والتمويل.
يمكن التعرف على المزيد حول: ضريبة القيمة المضافة على الشحنات
مميزات اللجوء إلى التسوية الوقائية
يتمتع إجراء التسوية التابع إلى نظام الإفلاس بالعديد من المميزات الهامة، والتي تؤثر بشكل إيجابي كبير على نشاط المدين التجاري، وأيضًا على اقتصاد الدولة، ويعد من أهم هذه المميزات ما يأتي:
الحد من انهيار النشاط التجاري:
يعد العمل على وقف حالة الانهيار التي يتعرض لها المشروع التجاري من أهم وأبرز مميزات التسوية الوقائية.
استمرار النشاط التجاري:
من أهم المميزات التي يمنحها هذا الإجراء لكل من يلجأ إليه أنه يعمل على بقاء النشاط التجاري في العمل واستمراره فيه.
تحقيق استفادة للبنوك:
من خلال إجراءات التسوية الوقائية، لا يتم العمل على تحقيق فائدة للتاجر أو المدين فقط، بل يتم تحقيق استفادة كبيرة للغاية للبنوك الموجودة في المملكة العربية السعودية.
الأسئلة الشائعة:
ما هي التسوية الوقائية؟ وما هي مراحل إجراء التسوية الوقائية؟
ما هي التسوية الوقائية؟ يتم إجراء التسوية الوقائية وفق نظام الإفلاس السعودي تحت إشراف المحكمة ولجنة الإفلاس، ويمر بعدة مراحل رئيسة:
- مرحلة الإعداد لتقديم الطلب:يقوم المدين بدراسة وضعه المالي وإعداد طلب افتتاح إجراء التسوية الوقائية.
- مرحلة تقديم الطلب:يتقدم المدين رسمياً بطلب افتتاح إجراء التسوية الوقائية إلى المحكمة.
- مرحلة افتتاح الإجراء:تدرس المحكمة الطلب وتتأكد من استيفاء الشروط.
- مرحلة اعتماد المقترح:يتم تقديم مقترح التسوية للدائنين لمناقشته.
- مرحلة التنفيذ:يبدأ المدين بتنفيذ خطة التسوية وفق الجدول المتفق عليه.
- مرحلة إنهاء الإجراء:ينتهي الإجراء بعد استكمال تنفيذ الاتفاق بنجاح.
ما هي أهداف إجراء التسوية الوقائية؟
- يتيح للمدين مواصلة أعماله التجارية والاقتصادية بدلاً من إيقافها أو تصفيتها.
- يضمن آلية قانونية لاستيفاء مستحقات الدائنين بطرق منظمة دون إلحاق ضرر جسيم بالمدين.
- يتوصل إلى اتفاق مع الدائنين لتسوية الديون قبل أن يصل المدين لمرحلة الإفلاس.
- تجنب اللجوء إلى إجراءات الإفلاس يمنح المدين فرصة مبكرة لحل مشاكله المالية قبل الوصول إلى مرحلة الإفلاس الكامل.
- يعزز الثقة في بيئة الأعمال حيث يسهم في استقرار الأنشطة التجارية والاستثمارية عبر توفير حلول قانونية لمعالجة الأزمات المالية.
للتواصل مع أفضل محامي في مكة ، وطرح ما لديك من تساؤلات عليه لا تتردد بالتواصل معنا
المصادر:
